Ekonomi

Kazanç çağrısı: New York Community Bancorp dönüşümsel büyüme bildirdi

New York Community Bancorp, Inc. (NYSE: NYCB), adi hisse senedi sahiplerine sunulan net gelirde önemli bir artış olduğunu bildirerek önemli bir dönüşüm gerçekleştirdi; önceki yıl 617 milyon dolar olan bu rakam, 2023’ün dördüncü çeyreğinde 2,3 milyar dolara ulaştı. Banka, dördüncü çeyrekte, özellikle kredi zararları karşılıkları nedeniyle 252 milyon dolarlık net zarara rağmen, kredi portföyünü çeşitlendirmek ve faizsiz mevduatları artırmak için stratejik hamleler yaptı. Signature Bank’ın seçilmiş varlık ve yükümlülüklerinin satın alınması, şirketin toplam varlıklarını 100 milyar doların üzerine çıkararak onu Kategori IV büyük banka kategorisine yerleştirir. Banka ayrıca sermayeyi daha hızlı artırmak için adi hisse senedi temettüsünü hisse başına 0,05 dolara düşürüyor ve 2024 sonuna kadar %10’luk CET-1 yasal sermaye oranına ulaşmayı bekliyor.

Temel Çıkarımlar

  • Adi hissedarlara sağlanan net gelir 2,3 milyar dolara yükseldi.
  • Şirket, 552 milyon dolarlık kredi zararı karşılığı nedeniyle 2023 yılının 4. çeyreğinde 252 milyon dolar net zarar bildirdi.
  • Takipteki krediler 428 milyon $’a, yani toplam kredilerin 37 baz puanına ulaştı.
  • Kredi zararları karşılığı önceki çeyreğe göre 370 milyon dolar artarak 992 milyon dolara ulaştı.
  • Bankanın Signature Bank varlıklarını satın alması toplam varlıkları 100 milyar doların üzerine çıkardı.
  • Sermaye oluşumunu hızlandırmak için temettü hisse başına 0,05 dolara düşürüldü.
  • CET-1 yasal sermaye oranının 2024 yılı sonuna kadar %10 olması bekleniyor.
  • Bu yılın işletme giderlerinin 2,3 milyar ila 2,4 milyar dolar arasında olacağı varsayılıyor.

Şirket Görünümü

  • Banka, 2024 yılında toplam kredilerde yüzde 3-5 oranında azalma, toplam mevduatta ise yüzde 3-5 oranında artış bekliyor.
  • Nakit ve menkul kıymet bakiyelerinin 7,5 milyar dolar artması bekleniyor.
  • Net faiz marjının %2,4 ile %2,5 arasında olması bekleniyor.
  • Faiz dışı gelirin 570 milyon dolar ile 620 milyon dolar arasında değişmesi bekleniyor.

Önemli Ayı Gelişmeleri

  • Banka, kredilerden daha düşük getirili menkul kıymetlere veya nakde geçiş yapar ve bu da net faiz marjını etkileyecektir.
  • Çok aileli kredi verme faaliyetlerinde azalma ve düşük kuponlu kredilerin bilanço dışına çıkması söz konusu.
  • Banka, kredi zararı karşılığının 2024 yılında önceki çeyreklere göre daha az değerli olmasını bekliyor.

Yükselişin Önemli Noktaları

  • Özel bankacılık ve bireysel bankacılık kümelenmeleri kaybedilen mevduatların tamamını geri alırken, DDA kısmı 11 milyar dolar ile güçlü kalmayı sürdürdü.
  • Bireysel bankacılıktaki büyüme ve eski imza defterinin etkisiyle mevduatlar önceki çeyreğe göre %5 arttı.
  • Banka, FHLB borçlanmaları için önemli bir kapasiteye sahip ve Reg Uzlaştırmaya hazırlık amacıyla likidite oluşturmayı planlıyor.

eksiklikler

  • Banka, büyük ölçüde kredi zararları karşılığından dolayı 2023 yılının 4. çeyreğinde net zarar bildirdi.
  • İmza sürecine ilişkin emanetlerde azalma yaşandı.

Sorular ve Cevaplarda Öne Çıkanlar

  • Banka, 2024 yılında kredi zararları karşılığının önceki çeyreklere göre önemli ölçüde düşük olmasının beklendiğini açıkladı.
  • Rekabette yıllık iştahları yaklaşık 200 milyar dolar olan Fannie Mae ve Freddie Mac de yer alıyor.
  • Yöneticiler kredileri birbirine bağlamaya odaklanıldığını ve CRE kredi konsantrasyonlarında azalmaya vurgu yaptı.

Bankanın çeşitlendirilmiş tam hizmet ticari banka modeline geçişi ve stratejik satın almalar, büyüme ve sermaye yönetimi konusunda proaktif bir yaklaşıma işaret ediyor. New York Community Bancorp, Inc. İlişkisel mevduat kredilerine ve düzeltilmiş temettülerine odaklanarak kendisini hissedarları için sürdürülebilir uzun vadeli değer yaratacak şekilde konumlandırıyor. Banka, geçiş sürecini sürdürürken ve yasal sermaye hedeflerine ulaşmayı hedeflerken piyasa tarafından yakından izlenecek.

InvestingPro İçgörüleri

New York Community Bancorp’un son zamanlardaki performansı ve stratejik hamleleri ışığında InvestingPro’nun öngörüleri, bankanın finansal durumu ve hisse senedi davranışları hakkında daha derin bir anlayış sağlıyor. InvestingPro’ya göre NYCB’nin hisseleri önemli fiyat dalgalanmaları yaşadı ve son işlemlerde ciddi bir darbe aldı; bu durum bankanın operasyonel değişikliklerine ve kredi zarar karşılıklarına piyasanın tepkisini yansıtıyor.

InvestingPro İpuçları, NYCB hisselerinin şu anda aşırı satış bölgesinde olduğunu ve piyasa tarafından düşük değerlenmiş olabileceğini gösteriyor. Bu durum, hisse senedinin düşük fayda katsayısıyla işlem görmesi ve son on iki aydaki düzeltilmiş F/K oranının 2023’ün 4. çeyreği itibarıyla yalnızca 5,07 olmasıyla da destekleniyor. Ayrıca, son dönemde yaşanan zorluklara rağmen NYCB, 31 yıl üst üste temettü ödemelerine devam ederek hissedar getirilerine olan bağlılığını ortaya koymuştur. Mevcut temettü getirisi %10,51 gibi etkileyici bir seviyede.

Veri açısından bakıldığında, NYCB’nin piyasa değeri 4,67 milyar dolar ve fiyat-defter oranı 2023’ün 4. çeyreği itibarıyla 0,45 ile oldukça düşük, bu da hisse senedinin net varlık değerinin altında işlem görüyor olabileceğini gösteriyor. Ayrıca aynı dönemde gelir artışı %107,25 gibi güçlü bir oranda gerçekleşti ve bu da üst düzeyde güçlü bir büyümeye işaret ediyor.

Kapsamlı bir analizle ilgilenen okuyucular için InvestingPro, NYCB’ye ilişkin ek bilgiler ve ipuçları sunuyor. InvestingPro aboneliği şu anda özel bir Yeni Yıl indiriminde %50’ye varan indirimlerle sunulmaktadır. SFY24Kupon kodunu kullanarak 2 yıllık InvestingPro+ aboneliğine %10 ek indirim SFY241 Kupon kodunu kullanarak 1 yıllık InvestingPro+ aboneliğinizde %10 ek indirim alabilirsiniz. https://www.investing.com/pro/NYCB adresinde, yatırımcılara şirketin beklentileri ve pazar konumu hakkında daha ayrıntılı bir görünüm sunabilecek, NYCB için birkaç InvestingPro İpucu daha bulunmaktadır.

Bu makale yapay zeka desteğiyle oluşturulmuş, tercüme edilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şartlar ve Koşullarımıza bakın.

Bir yanıt yazın

E-posta adresiniz yayınlanmayacak. Gerekli alanlar * ile işaretlenmişlerdir

Başa dön tuşu
istanbul escort
istanbul escort
istanbul escort
adalar escort
arnavutköy escort
ataşehir escort
avcılar escort
bağcılar escort
bahçelievler escort
bakırköy escort
başakşehir escort
bayrampaşa escort
beşiktaş escort
beykoz escort
beylikdüzü escort
beyoğlu escort
büyükçekmece escort
çatalca escort
çekmeköy escort
esenler escort
esenyurt escort
eyüp escort
fatih escort
gaziosmanpaşa escort
güngören escort
kadıköy escort
kağıthane escort
kartal escort
küçükçekmece escort
maltepe escort
pendik escort
sancaktepe escort
sarıyer escort
şile escort
silivri escort
şişli escort
sultanbeyli escort
sultangazi escort
tuzla escort
ümraniye escort
üsküdar escort
zeytinburnu escort
bratca.com istanbul escort ajansı
istanbul eskort